Esta planilha pode ser utilizada para calcular o valor do desconto de operações de desconto de duplicatas, cheques pré-datados ou fluxos de recebíveis de cartões de crédito. Conta com possibilidade de se selecionar a alíquota de IOF para pessoa física ou jurídica, de acordo com a nova legislação, que foi alterada em janeiro de 2015. Os vencimentos dos títulos são ajustados automaticamente para cair no próximo dia útil, quando ocorrerem em final de semana ou feriado. Normalmente os comerciantes ao fazerem o parcelamento do pagamento de suas vendas não se preocupam se o vencimento vai ou não cair em um dia útil. Mas os bancos sim, pois caso contrário perderiam dinheiro. Daí a necessidade deste ajuste. A planilha possui um layout elaborado para uma boa visualização e impressão. Esta versão em Excel está protegida, porém sem senha, permitindo modificação e manutenção por parte do usuário.